工行甘肃分行营业部明确反洗钱工作“八项要点”

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发布时间:2017-06-12 10:40

  中新网甘肃新闻6月12日电 为了认真贯彻落实人民银行兰州中心支行2017年甘肃省金融机构反洗钱工作会议精神,近日,工行甘肃省分行营业部明确了2017年反洗钱工作“八项要点”。

  一、认真履行反洗钱职责和义务,大力提升反洗钱工作质量。营业部与各支行和本部5个专业部室负责人签订任期内《反洗钱工作目标责任书》。各支行、各部室“一把手”为本单位反洗钱工作的第一责任人,全面履行对反洗钱工作的直接领导职责。各反洗钱专业小组要切实发挥作用,加强本专业反洗钱工作,认真履行反洗钱工作职责,落实好本专业反洗钱工作的组织、指导、监测和检查任务,认真研究反洗钱业务风险点,及时解决工作中存在的问题。

  二、加强反洗钱信息报送和反洗钱保密工作。一是严格按照监管部门和总行可疑交易报告要素、报告对象和报送流程进行报送。二是在日常甄别、补录工作中对于出现交易异常的,应高度关注客户背景、出生地、职业、关联账户、商业行为或其他风险指数,全面分析、掌握重点客户资金交易特征,及时上报重点可疑交易报告。三是积极配合人民银行监管工作的开展,重点加强监管检查和监管考评过程中各项协调工作,及时掌握监管动态。四是反洗钱中心要加强与各专业小组、各营业网点的信息沟通,做好内部协查信息交流工作。网点柜员在履行反洗钱义务过程中,发现客户有明显涉嫌犯罪的可疑交易或其他重点可疑交易情况或线索,应当立即以书面形式向营业部反洗钱中心报告,营业部反洗钱中心核实后及时向省分行报告。五是反洗钱中心、各支行、各级专业部门及营业网点要严格执行反洗钱保密规定,各级反洗钱人员要签订《反洗钱保密承诺书》。反洗钱中心、各支行、各级专业部门及二级支行要将反洗钱保密制度的执行情况作为检查工作的重点,确保各项保密要求落到实处,对违反反洗钱保密工作要求的,一经查实,要按照规定追究相关人员责任。

  三、努力提升可疑交易报告质量。营业部反洗钱中心要认真落实《甘肃分行反洗钱报告质量抽检工作办法》和《甘肃分行反洗钱中心业务学习办法》、《甘肃省分行反洗钱中心工作质量考核办法(试行)》,强化制度执行、严格落实责任,全力以赴提高反洗钱报告质量,提升我行在总行报告质量抽检中的排名。一是按月组织反洗钱中心集中对总、省行抽检中存在问题的报告进行逐份分析;二是每周组织反洗钱中心人员对业务进行集中学习,提高岗位人员甄别能力。三是要及时对“反洗钱监控系统”中数据进行处理,避免数据逾期。

  四、加强信息数据治理和客户身份识别管理,保障业务健康发展。继续做好新增和存量客户信息完整性管理,保持存量个人客户、法人客户信息综合完整率均在99%以上。各营业网点将重点放在以落实客户身份识别制度、规范客户身份识别流程为核心的内部管理上,加强对客户身份识别业务监督和管理,下大气力规范辖内客户身份识别业务,及时纠正制度执行中的偏差和错误,确保此项业务符合监管要求。

  五、营业网点要切实承担起与工作岗位相对应的反洗钱职责。各营业网点须每天登陆反洗钱监控系统,对总行下发的高风险客户增强尽职调查按要求及时处理,同时对系统内的内部协查按要求进行回复处理,为异常交易甄别提供参考信息。营业部反洗钱中心对网点上报的高风险客户增强尽职调查进行审核确认,对内部协查回复要进行审核,对回复不符合要求的要退回网点重新答复。要及时关注反洗钱中心发布的风险提示,按要求做好洗钱风险防控工作。

  六、开展反洗钱检查,确保反洗钱制度落到实处。营业部反洗钱中心要不断强化对全行反洗钱工作的组织、协调和指导,积极配合人行兰州中支开展反洗钱检查。按照省分行要求,今年组织开展二次反洗钱业务专项检查,通过抓责任落实、制度执行、问题通报等措施,促使全行反洗钱工作水平进一步提升。各支行组织好本行反洗钱业务检查,通过各级监督检查促进全行特别是一线营业网点对反洗钱各项工作的落实。

  七、持续做好反洗钱基础业务培训。根据中国人民银行反洗钱局和中国金融培训中心联合下发的《关于开展2017年银行业反洗钱后续教育培训的通知》要求,营业部反洗钱中心指定专人牵头负责,做好培训的组织、跟踪和督促工作,确保后续教育培训质量和覆盖面。充分利用网络大学培训平台,内控部牵头组织开展反洗钱业务知识培训。各业务部门、各支行要针对不同层级、岗位人员组织开展不同形式和内容的反洗钱培训,尤其是对新入职、新转岗、新提拔人员,在上岗前要进行反洗钱知识普及和履职技能培训,确保具有与本岗位相适应的反洗钱履职意识及能力。

  八、加强考核,努力提升反洗钱工作水平。按照《省分行2017年反洗钱考核评估位次提升晋级的工作方案》要求,营业部制定了各支行反洗钱工作量化考核措施,将各支行反洗钱提升晋级纳入营业部《内部控制工作考核办法》中“反洗钱风险管理”项考核,此项考核由营业部反洗钱中心按季度进行。

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